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ChatGPTが使えないと感じている人の大半は、プロンプトの書き方でつまずいています。 道具が悪いのではなく、指示の出し方に型がないだけ。この記事では、保険営業がそのままコピーして使えるプロンプトを7つ、実際の使用例とあわせて公開します。

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ChatGPTを「検索」に使うと、まず失敗します

最初に押さえるべきは、ChatGPTが検索エンジンではないという点です。

研修トレーナーの岩場氏は、自身のYouTubeチャンネルで分かりやすい失敗例を見せています。「品川について教えて」と尋ねた結果です。

返ってきた答えには、東京タワー、レインボーブリッジ、東京ビッグサイトが品川区の施設として並んでいました。どれも品川区にはありません。 東京ビッグサイトに至っては江東区です。

岩場氏の結論は明快でした。検索には弱い、だから検索で使ってはいけない——。

私も同じ失敗をしました。保険の制度改正について尋ねたところ、それらしい文章が返ってきたものの、施行時期が違っていた。もっともらしいので、かえって危ない。調べ物に使うなら、必ず一次情報で裏を取ってください。

では何に使うのか。文章を作る、まとめる、考えを整理する。この3つです。

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使えるプロンプトには型があります

役割・条件・内容。この3つを書くだけで、出力の質が変わります。

岩場氏が紹介していた型を、保険営業向けに整理するとこうなります。

要素	書くこと	例
役割	ChatGPTに何者として答えてほしいか	あなたの役割は保険営業の先輩です
条件	言語・文字数・トーン・形式	日本語で、300文字以内、丁寧な口調で
内容	実際に頼みたいこと	面談後のお礼メールを書いて

この3つを並べるだけです。実際の形にするとこうなります。

あなたの役割は保険営業の先輩です。
以下の#条件を満たして、#内容に関する返答だけをしてください。

#条件
・言語は日本語
・文字数は300文字以内
・丁寧だが堅苦しくない口調

#内容
初回面談のお礼メールを書いてください。
相手は40代の会社経営者で、事業保障の話をしました。

「#」で区切るのがコツです。条件と内容が混ざらないので、指示が正確に伝わります。

なお、自分の文体そのものを覚えさせる方法もあります。毎回同じ指示を書かずに済むので、頻繁に使う人はそちらが効率的。詳しくは保険営業のAI活用7選で解説しています。

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保険営業ですぐ使えるプロンプト7選

すべてコピーして、山括弧の部分だけ書き換えれば動きます。

1. 面談後のお礼メール

あなたの役割は保険営業の先輩です。
#条件 日本語・300文字以内・丁寧だが堅苦しくない口調
#内容 初回面談のお礼メールを書いてください。
相手は〈40代・会社経営者〉。〈事業保障〉の話をしました。
次回は〈2週間後に設計書を持参〉する予定です。

2. 案内文・お知らせ

あなたの役割は保険代理店の広報担当です。
#条件 日本語・400文字以内・LINEで送る前提の読みやすさ
#内容 〈制度改正〉について既契約者へのお知らせを書いてください。
不安を煽らず、次のアクションが分かる書き方にしてください。

3. 提案の切り口出し

あなたの役割は経験20年の保険営業です。
#条件 日本語・箇条書きで5つ・各50文字以内
#内容 〈35歳・共働き・子ども2人・住宅ローンあり〉のお客様に
保障を考えていただく切り口を5つ提案してください。
商品名は挙げず、考え方だけ出してください。

4. 長い資料の要約

あなたの役割は編集者です。
#条件 日本語・150文字以内・専門用語を使わない
#内容 以下の文章を要約してください。
〈ここに約款や通達の該当箇所を貼る〉

岩場氏は735文字の新聞記事を100文字に要約させ、15秒で終わったと語っています。自分でやれば2泊3日かかるというのが同氏の弁。誇張に聞こえますが、正確に要約しようとすれば、それくらいの心理的負荷はあります。

5. 想定問答づくり

あなたの役割は保険の加入を検討している顧客です。
#条件 日本語・質問だけを10個・遠慮せず率直に
#内容 〈収入保障保険〉の提案を受けた立場で、
営業に聞きたいこと、疑いたくなることを10個挙げてください。

6. ロールプレイの相手役

あなたの役割は〈50代・製造業の社長・保険は間に合っていると考えている〉お客様です。
#条件 一度に1つだけ発言する・簡単には納得しない・本音は隠す
#内容 私が保険営業として訪問した設定で、会話を始めてください。
私の発言に対して、そのお客様らしく応答してください。

6番を本格的な練習に発展させる方法は保険営業のAIロープレで扱っています。トップセールスが93点を出したセッションから、9つの型を分解しました。

7. 自分の説明を点検させる

あなたの役割は保険に詳しくない一般の方です。
#条件 日本語・分からなかった箇所を具体的に指摘する
#内容 以下の説明を読んで、理解できない言葉や
引っかかった表現をすべて挙げてください。
〈自分が普段使っている説明文を貼る〉

7番は地味ですが、効きます。自分の説明のどこが伝わっていないかは、自分では見えません。指摘された箇所を資料に落とし込む段階では、保険営業の提案書をAIで作るで扱った「作ってよい資料」の範囲を守ってください。

私はこれを一度やって、少し落ち込みました。10年以上使ってきた説明に、赤字が5箇所も付いたからです。「保障を組む」「見直し」——自分では平易なつもりの言葉が、まったく伝わっていなかった。痛いですが、やる価値はあります。

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相続の相談は、家族構成を入れるところから

相続はChatGPTと相性が良く、新人でも提案の骨子が組めます。

生命保険営業向けチャンネル「アンギーゼch」の第687回が、この点を具体的に扱っていました。発信者は業界15年目でプルデンシャル出身。当時をこう振り返っています。

相続マーケットには行ってみたかったが、知識がないので貢献できるか分からず、ハードルが高くて手が出せなかった——。

紹介されていた実例は、こういうケースでした。28歳の次男が契約し、その父（74歳）を紹介された。家族は妻・長男・次男の4人だが、父には離婚歴があり、前妻との子と孫3人がいる。

プルデンシャル時代の自分なら「銀行に預けるより保険で運用しませんか」程度の提案しかできなかった、と同氏は述べています。

実際に投げる順番

まず家族構成を入れて、法定相続分を確認します。

以下の家族構成の場合の法定相続分を教えてください。
被相続人は74歳男性。現在の配偶者、長男、次男がいます。
離婚歴があり、前妻との間にも子が1人います。その子には孫が3人います。

配偶者が2分の1、子3人が6分の1ずつ。前妻と孫には権利がないことが数秒で確認できます。なお法定相続分そのものは 国税庁のタックスアンサー で確認できます。AIの答えは、必ずこうした一次情報と突き合わせてください。

次に、被相続人の希望を足します。

このお客様は前妻との子にも財産を残したいと考えています。
ただし、その意向を現在の配偶者や長男・次男に知られたくありません。
どのような方法がありますか。

公正証書遺言、家族信託、生命保険の受取人指定、生前贈与——論点が一度に並びます。

ここで線を引いてください

同チャンネルの発信者は、注意点も明確に述べていました。ChatGPTはミスをする。実際に方針が決まったら必ず調べ直す必要がある。ただし相談の段階では十分に使える——。

下調べには使う。断定はしない。実行段階では税理士や司法書士につなぐ。 この順序を崩さないでください。相続は金額が大きく、間違えたときの影響も大きい領域です。

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プロンプトが思いつかないときの逃げ道

プロンプトを一から書けなくても構いません。

岩場氏は「プロンプトジェネレーター」の利用を勧めていました。ChatGPT の画面から離れずに済む方法もあります。やりたいことを普通の日本語で入力すると、整った指示文に変換してくれるツールです。

もっと単純な方法もあります。ChatGPT自身にプロンプトを書かせるやり方です。

保険営業の私が〈初回面談のお礼メールを書く〉ために、
あなたに出すべき指示文を作ってください。
役割・条件・内容の3つに分けて書いてください。

これで出てきたものを、少し直して使えばいい。プロンプトを書く技術は、覚える必要すらありません。

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入力してはいけない情報

お客様の氏名は、入力しないでください。

保険営業がChatGPTを使ううえで、ここだけは譲れません。属性レベルにとどめれば実務上の支障はほとんどありません。

入れないもの

氏名、住所、電話番号、契約番号、既往歴、収入の詳細、家族関係の機微に触れる事情。

入れてよいもの

「40代男性、配偶者と子ども2人、住宅ローンあり」といった属性の組み合わせ。

上の相続プロンプトを見返してください。具体的な名前は一つも入れていません。それでも提案の骨子は十分に出ます。

もう一点。所属先の規程が優先します。 代理店や保険会社によっては、生成AIの業務利用そのものにルールがあります。個人の判断で始める前に確認してください。個人情報の扱いについては、個人情報保護委員会 の公表資料も参考になります。

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出力をそのまま使ってはいけない場面

数字と法令が絡む話は、必ず裏を取ってください。

冒頭の品川区の例が示すとおり、ChatGPTは事実関係を間違えます。しかも自信ありげに間違えるので、知らない分野ほど危険です。

用途	そのまま使えるか
メールの下書き	○ 自分の言葉を足せば可
想定問答・ロールプレイ	○ 練習相手として十分
提案の切り口出し	○ 考えるきっかけとして
制度・税率・法令の説明	× 必ず一次情報で確認
お客様への数値提示	× 必ず自社資料で確認

謝罪やお悔やみの文面も、AIに書かせないでください。読む人には伝わります。ここは効率化する場所ではありません。

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よくある質問

Q1. 無料版と有料版で、プロンプトの効き方は違いますか

違います。無料版でも上記のプロンプトは動きますが、長い文章の要約や複雑な条件の処理では有料版のほうが安定します。まず無料版で試し、業務で常用するようになってから課金を検討してください。

Q2. プロンプトは毎回書かないといけませんか

いいえ。よく使うものはメモ帳に保存しておき、コピーして使ってください。同じ指示を毎回書く必要はありません。自分の文体を登録しておく機能を使えば、指示自体を短くできます。

Q3. ChatGPT以外でも同じプロンプトは使えますか

使えます。役割・条件・内容という型は、GeminiでもClaudeでも同じように機能します。ツールごとに文章の癖は違いますが、指示の出し方は共通です。

Q4. お客様との会話をそのまま入力してもいいですか

氏名や特定につながる情報を削ったうえでなら可能です。ただし所属先に生成AIの利用規程がある場合は、そちらが優先します。録音データを扱う場合は、お客様の同意が前提になります。録音から面談記録を作る具体的な手順は保険営業の議事録AIにまとめています。

Q5. 相続の提案をChatGPTだけで完結できますか

できません。話の切り口をつかむまでが限界です。具体的な金額や手続きに踏み込む段階では、税理士や司法書士の確認を通してください。ChatGPTの回答には誤りが含まれることがあります。

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まとめ

要点を整理します。

• ChatGPTは検索に使うと間違える。文章作成・要約・整理に使う
• プロンプトは役割・条件・内容の3つを書くだけ
• 相続は家族構成を入れるところから。新人でも骨子は組める
• プロンプトが書けなければ、ChatGPTに書かせればいい
• 氏名とセンシティブ情報は入力しない
• 数字と法令は必ず裏を取る

まずは1番のお礼メールから試してください。コピーして、山括弧を書き換えるだけです。

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参考にした情報源

• らしさラボ 岩場氏「ChatGPTを最強の営業コーチにする全手順をプロンプト付きで徹底解説」
• アンギーゼch「相続提案でのChatGPTの活用法【生命保険営業】vol.687」